Het midden- en kleinbedrijf is misschien niet de sector waar u het eerst aan denkt wanneer we het over beleggen hebben. Toch biedt het MKB tal van kansen voor u als belegger.
Niet alleen de overheid en multinationals komen met projecten waarin u kunt investeren. Ook het midden- en kleinbedrijf komt steeds vaker met initiatieven voor duurzame projecten. Dichtbij huis, zichtbaar voor de omgeving. Dat maakt het nog aantrekkelijker voor u als particuliere belegger; het rendement wordt bijna tastbaar.
Bij financiële ondersteuning voor het MKB staat continuïteit van de onderneming altijd voorop. Het doel van een investering is het creëren van lange termijn waarde. Er vloeit kapitaal naar het MKB voor de overdracht naar volgende generaties..
Waar grote multinationals heel gebruikelijk een deel van hun financieringsbehoefte realiseren door het uitgeven van bedrijfsobligaties, is de MKB-obligatie een opkomende trend. De MKB-obligatie: wellicht ook interessant voor u als belegger? Maar beleggen in een obligatie, hoe gaat dat precies in zijn werk?
Een obligatie is een lening die wordt uitgegeven door bedrijven of overheden. Wanneer u een obligatie koopt, leent u geld uit aan die onderneming of aan de overheid. Obligaties hebben een nominale waarde; het bedrag dat bij aflossing weer wordt terugbetaald. De nominale waarde staat gelijk aan het bedrag dat de overheid of het bedrijf met de lening wil verzamelen. Obligatiehouders ontvangen periodiek een vergoeding in de vorm van 'couponrente'.
Deze couponrente wordt doorgaans eenmaal per jaar uitgekeerd. De hoogte van dat bedrag is afhankelijk van de kredietwaardigheid van de uitgever van de obligatie. Hoe beter (hoger) die kredietwaardigheid, des te lager de couponrente. Zo is geld lenen aan de overheid over het algemeen minder riskant dan aan een bedrijf. De overheid betaalt dan ook een relatief lagere couponrente. Ook is de looptijd van de obligatie vaak van invloed op de hoogte van de vergoeding. De looptijd van obligaties varieert overigens van 1 tot 99 jaar.
Er bestaan obligaties met een vaste couponrente maar er zijn er ook met een variabele rente. In dat laatste geval wordt de vergoeding telkens opnieuw vastgesteld. Een voorbeeld hiervan is een obligatie waarbij de couponuitkering afhankelijk is van de hoogte van de Euribor. Deze Euribor geldt als 'benchmark', het rentetarief waartegen een groot aantal Europese banken elkaar leningen in euro's verstrekken.
Beleggen in het MKB is beleggen in ondernemingen bij u om de hoek
Investeren in het midden- en kleinbedrijf is een stimulans voor de economie
De obligatiehouder ontvangt vaak een aantrekkelijke couponrente
Een obligatie past in een gespreide beleggingsportefeuille
De MKB obligatie is een uitkomst voor ondernemingen die minder afhankelijk willen zijn van banken.
Investeren in ondernemingen die u kent.
Finance en Factoring zijn twee mooie manieren van bedrijfsfinancieringen. Maak investeringen mogelijk met uw belegging.
Met onze keuzes bepalen we de toekomst van de volgende generatie. Ga voor een beter klimaat.
Naast het directe rendement van de rente-uitkering, kunt u ook koersrendement behalen doordat de beurswaarde van de obligatie stijgt. Die koers van een obligatie is afhankelijk van onder andere de marktrente (het renterisico), de kredietwaardigheid van de uitgever (debiteurenrisico) en van vraag en aanbod op de beurs (marktrisico).
Als de marktrente daalt, zal de koers van een obligatie stijgen als de andere factoren gelijk blijven. Als de marktrente juist stijgt, zal de obligatiekoers dalen. Belangrijk hierbij is dat obligaties die een lange looptijd hebben harder zullen dalen of stijgen wanneer de marktrente daalt of stijgt dan een obligatie met een korte looptijd.
Beleggers die geïnteresseerd zijn in obligaties, doen dat omdat ze graag kiezen voor betere spreiding in hun beleggingsportefeuille. Bovendien loopt men met een obligatie gemiddeld minder risico dan met aandelen. Daar staat tegenover dat er een lagere kans is op een hoog rendement. Een goede verdeling van de portefeuille in aandelen en obligaties zorgt dus voor een optimale balans tussen risico en rendement.
Bij fondsbeheerder ROI asset management kunt u terecht voor 1 op 1 maatwerk inzake het beheer van uw kapitaal. Ons boutique fondsenhuis heeft een breed aanbod van beleggingsfondsen om uw vermogen te doen groeien. Binnenkort breiden wij onze mogelijkheden uit met de MKB Obligatie.
ROI asset management
Beursplein 5
1012 JW Amsterdam
Nederland
ROI asset management is specialist in fondsbeheer sinds 2007. ROI is volledig transparant over haar werkwijze en de kosten die zij in rekening brengt. Een fondsbeheerder waar klanten kunnen rekenen op veel persoonlijk contact en excellente dienstverlening.
Copyright © 2020 ROI asset management. All rights reserved.